Центральный банк России хочет создать новую систему по отслеживанию благонадежности клиентов
Банк России намерен расширить свои функции в сфере проверки клиентов, которые могут незаконно обналичивать средства или участвовать в отмывании денег.
Это следует из поправок в законодательство, которые разработал ЦБ.
Финансовый регулятор намерен внедрить единую межбанковскую платформу, которая будет оценивать благонадёжность российских компаний и распределять их по трём зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций - красную, жёлтую и зелёную.
Клиентам из красной зоны будет запрещено открывать новые банковские счета, проводить любые операции, а также использовать системы дистанционного банковского обслуживания и быстрых платежей.
Эксперты отмечают, что новый закон может привести к ряду незаконных блокировок счетов, так как у Центробанка может не хватить ресурсов для анализа такого объёма операций и клиентов.
При этом никаких механизмов для реабилитации нововведения не предусматривают, и компании, которая попала в “красную зону”, придётся полностью остановить свою деятельность до решения межведомственной комиссии ЦБ.